분산투자란 무엇인가 - 포트폴리오 구성으로 리스크 줄이는 방법
분산투자는 서로 다른 방향으로 움직이는 자산에 나눠 투자해 전체 손실 폭을 줄이는 전략이다. 주식 하나에 몰빵했다가 반토막 난 경험이 있다면, 상관계수가 낮은 자산(주식·채권·금 등)을 조합한 포트폴리오가 왜 필요한지 바로 이해된다. 주식 60%·채권 40% 포트폴리오의 연 변동성은 약 8.83%로, 주식 단독 보유보다 훨씬 안정적이다.
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#주식리스크
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분산투자는 서로 다른 방향으로 움직이는 자산에 나눠 투자해 전체 손실 폭을 줄이는 전략이다. 주식 하나에 몰빵했다가 반토막 난 경험이 있다면, 상관계수가 낮은 자산(주식·채권·금 등)을 조합한 포트폴리오가 왜 필요한지 바로 이해된다. 주식 60%·채권 40% 포트폴리오의 연 변동성은 약 8.83%로, 주식 단독 보유보다 훨씬 안정적이다.